HSBC processes '99%' of delayed payments

By BBC News

HSBC says it has processed "99%" of payments affected by an IT glitch, with the remainder due to be completed overnight.

Earlier, the bank said 275,000 payments were hit by the problem, meaning many people were not paid on time ahead of this weekend's bank holiday.

France widens HSBC Swiss bank inquiry to global holding company

By The Guardian

French prosecutors have expanded their investigations into the activities of HSBC’s Swiss subsidiary to include its global holding company, the bank has disclosed.

Authorities completed an investigation into HSBC Suisse for alleged tax-related offences earlier this year, turning over a file to prosecutors to make a formal decision.

The bank said on Thursday that prosecutors were now investigating HSBC’s global holdings company and had set bail at €1bn (£724m). In the previous investigation, bail was set at €50m. In a short statement announcing the investigation on its corporate website, HSBC says it will vigorously contest the proceedings.

HSBC scandal: George Osborne signals new tax evasion measures

By The Guardian

New financial and civil penalties for bankers and accountants who aid and abet tax evasion and aggressive tax avoidance are expected to be included in the budget next month in the wake of the HSBC tax avoidance scandal.

Information about the planned fines emerged as George Osborne made his first detailed parliamentary response to the HSBC affair, during heating commons exchanges with Ed Balls, who accused the chancellor of negligence and of sweeping issues about HSBC under the carpet.

In response, the chancellor moved to show he was acting on the “extremely serious” allegations about HSBC Suisse by indicating that the budget was likely to include the new measures.

The chancellor told MPs: “Ahead of the budget I set the Treasury to work on providing further ways to pursue not just the tax evaders but those providing them with advice. Anyone involved in tax evasion, whatever your role, this government is coming after you. Unlike the last government, who simply turned a blind eye, this government is taking action now and will do so again at the budget.”

A government source added: “The Treasury is looking at introducing new financial and civil penalties for those who are involved in aiding and abetting tax evasion and aggressive tax avoidance.”.

However, speaking after the announcement, Lord Macdonald of River Glaven, the former director of public prosecutions, said the new financial penalties proposed by the chancellor did not go far enough. The lawyer, who produced legal opinion over the weekend to state there is “credible evidence” that HSBC’s Swiss arm had enabled tax evasion, said the chancellor should have endorsed a call made by Danny Alexander, the Lib Dem chief secretary, to create a new offence of corporate failure to prevent an economic crime.

The former DPP, who is now a Lib Dem peer, told the Guardian: “A new criminal offence would have more force and impact than financial penalties. The problem with financial penalties is that banks can afford to pay them. They seem to be happy to pay financial penalties and then just carry on misbehaving.”

Osborne also told the Commons that Britain is close to reaching an agreement with the French authorities to widen the use of the leaked HSBC files beyond HMRC. The deal will mean that law enforcement agencies, including the Serious Fraud Office, will be able to investigate whether HSBC committed any offences under UK law at its Swiss subsidiary.

The chancellor told MPs: “We are currently in active discussion which I think will come to a fruitful end to get the French to allow us to pass some of this information to the Serious Fraud Office and other prosecuting authorities to address the concern about the potential or alleged role of banks in this affair.”

In the Commons, the chancellor declined to say whether he personally asked the former HSBC group chief executive, Lord Green of Hurstpierpoint, about his tax affairs before his appointment as trade minister in 2011.

“We need proper answers today not another chancellor sweeping these issues under the carpet,” the shadow chancellor said after Osborne repeated the prime minister’s statement that HMRC had examined Green’s tax affairs as part of the usual process of admittance to the House of Lords in 2011.

Balls had forced Osborne to answer a Commons urgent question two weeks after the Guardian and Panorama reported on the files obtained in 2008 by the former bank employee Hervé Falciani.

The shadow chancellor added: “He has been the chancellor for five years since the government was given the files. Isn’t it clear either that he and the prime minister were negligent in failing to act on the evidence the government received including about HSBC and Lord Green or, just as with the appointment of [former communications director] Mr [Andy] Coulson, didn’t they just deliberately turn a blind eye?”

Osborne hit back, pointing out that the shadow chancellor was in government at key moments related to the leaked HSBC files. The chancellor said the alleged tax evasion by some HSBC Suisse account holders and the bank took place before 2006, when Balls was Gordon Brown’s most senior Treasury adviser; the news that the French authorities had gained the leaked files was known in 2009, while Balls was a cabinet member; and HMRC recovered the files in April 2010 – a month before Balls left government. Obsorne said: “All we have on the other side are a bunch of arsonists throwing rocks at the firefighters putting out the fire that they started.”

Danny Alexander, the Liberal Democrat chief secretary, indicated that any financial penalties could run into millions of pounds. Alexander told the Andrew Marr Show on BBC1 on Sunday that banks and accountants could be liable, adding: “If their customers have to pay back hundreds of millions of pounds in tax, then those organisations should have to match that with hundreds of millions of pounds of their own money. And I think that’s a very tough disincentive to them to get involved in this in the first place.”

Telegraph owners' £250m HSBC loan raises fresh questions over coverage

By The Guardian

The owners of the Daily Telegraph secured a £250m loan from HSBC for a struggling corner of their business empire shortly before the newspaper’s reporters were allegedly “discouraged” from running articles critical of the bank, the Guardian has learned.

The timing of the loan deal for Yodel, a loss-making parcel delivery firm owned by the Barclay brothers, raises fresh questions over the influence of commercial considerations on the Telegraph’s editorial coverage of HSBC.

The deal was completed on 14 December 2012, company documents show. The paper’s former chief political commentator Peter Oborne alleged this week that there was a sea-change in its editorial treatment of the bank from early 2013.

The documents show that Sir David and Sir Frederick Barclay had to formally give a personal financial guarantee as additional security for the loan facility.

The paper’s editorial judgment over HSBC has been called into question this week by Oborne, who accused the paper of a “fraud on its readers” in an excoriating resignation statement.

Specifically, he claims that the Telegraph’s coverage of the bank changed abruptly just over two years ago. “From the start of 2013 onwards stories critical of HSBC were discouraged,” he said.

Yodel refinanced in mid-December 2012 with Europe’s biggest bank. As security, the bank took a charge over almost all the Yodel business - meaning the bank could take control of the parcel delivery group should the latter breach its borrowing commitments.

The new HSBC loan was used to repay previous borrowings from Lloyds Banking Group. The Yodel business made a loss of £112m for the year to 30 June 2013. Yodel filings show an outstanding amount of £242m was due to on the HSBC loan at the end of June 2013 and there are no filings since then suggesting the debt has been repaid.

Contacted by the Guardian, the Barclays family declined to comment on the loan, but a source close to the family dismissed suggestions that the Telegraph’s coverage could have been influenced by a loan from HSBC. The source also pointed out that the family’s businesses had borrowings with many other banks.

The Barclays camp believe a lot of inaccuracies have been written about them in recent days, though they have not expanded on what these are.

Oborne parted company with the Telegraph this week, going public, he said, in protest at its coverage of the HSBC scandal. The Telegraph veteran has called for an independent inquiry into the newspaper’s editorial guidelines because of what he sees as a lack of reporting on the HSBC affair. The Guardian, the BBC, Le Monde and 50 other media outlets revealed how the bank’s Swiss banking arm helped wealthy customers dodge taxes and conceal millions of dollars of assets, while circumventing domestic tax authorities.

Revelations about the controversial banking affairs of some of HSBC’s wealthiest clients have dominated headlines across the British media in recent weeks, but featured only fleetingly in the Telegraph, Oborne argues.

Yodels’ directors, who include Sir David Barclay’s sons Aiden and Howard, admit in the firm’s accounts that the parcel delivery trade is “a rapidly changing marketplace”. While that presented opportunities, there were too many suppliers in the industry, leading to “a high degree of competition”.

The accounts show the struggling business was able to qualify as a “going concern” for accounting purposes thanks to the willingness of its Jersey-based parent, another company in the Barclays’ investment empire called LW Corporation, to provide financial support. Companies in Jersey are not required to file accounts.

Earlier this week Oborne claimed that HSBC had suspended its advertising with the Telegraph after it ran an investigation in November 2012 based on leaked details of personal accounts held with HSBC in Jersey.

He also claims that reporters were ordered to destroy all emails, reports and documents related to the HSBC investigation. “This was the pivotal moment,” Oborne wrote.

He attributed the change to an effort to win back advertising. He said he had been told by an extremely well informed insider that HSBC’s advertising spend was extremely valuable. “Winning back the HSBC advertising account became an urgent priority,” Oborne said.

In a statement responding to Oborne’s allegations, a Telegraph spokesperson said it would not comment on individual commercial relationships, but continued: “We aim to provide all our commercial partners with a range of advertising solutions, but the distinction between advertising and our award-winning editorial operation has always been fundamental to our business. We utterly refute any allegation to the contrary.

“It is a matter of huge regret that Peter Oborne, for nearly five years a contributor to the Telegraph, should have launched such an astonishing and unfounded attack, full of inaccuracy and innuendo, on his own paper.”

'La lista Falciani es un 0,001% del dinero opaco que hay en el mundo'

Vía El Mundo

Asesor de la Policía y de varios partidos políticos, Juan Carlos Galindo preside una asociación de auditores independientes que vigila la delincuencia de guante blanco. Asegura que "no existe la corrupción sin blanqueo de capitales" y repite que el dinero que se blanquea en todo el mundo es equivalente a una economía del G-8. 

La semana pasada distintos medios de comunicación internacionales desvelaron la llamada 'lista Falciani', en la que figuran clientes que ocultaron sus fortunas en una filial suiza del banco HSBC, entre ellos el piloto Fernando Alonso o el fallecido presidente del Banco Santander, Emilio Botín.

En una entrevista con EL MUNDO, Galindo responde a las preguntas básicas para entender el funcionamiento de los paraísos fiscales, las peculiaridades de la banca suiza o la relativa relevancia de la lista Falciani. "La lista Falciani no es ni la punta del iceberg, es un 0,001% del dinero opaco que se mueve en el mundo", alerta. 

¿Qué es la lista Falciani? 

 

La lista Falciani no deja de ser un listado de clientes de una entidad financiera. Se le pone el nombre de Falciani porque Hervé Falciani es el que la sustrae, comete un delito en Suiza y sustrae un listado de clientes. Lo que hace a esta lista especial es que los clientes son clientes de un banco ubicado en un paraíso fiscal.

 

¿Qué es un paraíso fiscal? 

 

Tiene que ser normalmente un territorio: las Islas Cook, Islas Caimán. Seychelles, Panamá, Gibraltar, Andorra... Suelen ser además países con atracciones turísticas, para poder entrar y salir con cierta frecuencia sin resultar sospechoso. Allí tienen que concurrir dos circunstancias: que yo sin ser residente en ese país pueda tener cuentas y que sin tener actividad en ese país pueda tener empresas. Y la condición más importante: el secreto bancario. No dar ninguna información sobre mi persona o sobre mi sociedad. 

 

¿Cómo se abre una cuenta en Suiza? 

 

Hay tantas maneras como imaginación tengamos, pero hoy en día funcionan tres maneras principalmente. Una, voy a una banca privada de cualquier banco español, entramos y el asesor de cualquier banca privada nos dice cómo abrir una cuenta en un paraíso fiscal. La segunda manera, que es la más habitual, es por internet. Con una mínima identificación, nombre, DNI y cuenta de correo, te abres una cuenta en cualquier país del mundo. La tercera opción es contactar con un intermediario que nos va a indicar no solo cómo abrir una cuenta.

 

¿Qué busca quien abre una cuenta en un paraíso fiscal? 

 

Opacidad. No hay otra historia. Podemos dulcificarlo diciendo que allí se pagan menos impuestos, que es verdad, pero ojo que un banco te cobra por ser opaco. El secreto bancario es un negocio. Un banco te va a cobrar por estar callado. Pero lo que la gente busca teniendo dinero en paraísos fiscales es el silencio, el más absoluto silencio, porque algo normalmente tiene que ocultar.

 

¿Cómo funciona el HSBC? 

 

Es un banco al uso. No hay nada que esconder. La operativa de esta banca privada suiza es normal. Lo que es diferente es su funcionamiento con el cliente extranjero. Uno que vive en Suiza no tiene secreto bancario, para el de allí es un banco normal y corriente. 

 

¿Qué son las sociedades pantalla? 

 

Pongamos que tenemos un asesor de un banco en un paraíso fiscal. Dependiendo del dinero que tengamos y de las empresas reales que tengamos, él va a diseñar una arquitectura, un diseño de sociedades pantalla. Una sociedad pantalla es eso, una pantalla, nada, no existe, una empresa fachada, ficticia, sin actividad. Nos abren una empresa en Suiza, por ejemplo. No tiene ninguna rentabilidad, pero yo le digo a España que sí la tiene, por lo tanto generamos una factura y yo paso un ingreso de mi empresa española a la suiza. Automáticamente esa empresa ya tiene dinero para ingresar, por ejemplo, en el HSBC. A su vez se puede transferir ese dinero a otra empresa creada en Suiza, a través de un testaferro, un hombre de paja, un hombre que reside en Suiza y que por una cantidad mensual se presta a ser administrador de una sociedad. Luego están las empresas interpuestas, entre dos empresas verdaderas. La interpuesta se crea normalmente para evadir impuestos, sin actividad, sin empleados, sólo para facturar. Cuantas más empresas interpuestas haya, más difícil es saber quién es el administrador, quién es el dueño, o de dónde viene el dinero. Y si a eso añado que el HSBC tiene oficinas en más de 22 paraísos fiscales, es totalmente imposible poder pillar a estos golfos. 

 

¿Qué puede hacer el Gobierno español con la lista Falciani? ¿O qué podía haber hecho? 

 

La ministra Salgado lo que hizo fue mandar una carta diciendo: oiga, hemos detectado que usted tiene una cuenta corriente en Suiza con un fondo de 12 millones de euros, por favor, regularice. Es lo mismo que si a un narcotraficante le avisamos de que vamos a cogerle la coca. Probablemente el narcotraficante la saque de donde la tenga, que es lo que hicieron los que estaban en la lista Falciani. Lo que debería haber hecho la Hacienda española es iniciar una investigación secreta, regularizar fiscalmente. pero en paralelo investigar el origen de ese dinero. Es la clave de todo esto: ¿el origen de ese dinero es lícito o ilícito?. Tener dinero en Suiza no es un delito, pero hay que saber de dónde sale ese dinero. Es lo que deberíamos haber averiguado policial y judicialmente hace 10 años. 

 

¿Es la lista Falciani la punta del iceberg, como dice Montoro? 

 

La lista Falciani no es ni la punta del iceberg, es un 0,001% del dinero opaco que se mueve en el mundo. Estos datos son de una oficina en Ginebra. ¡Una! Si no recuerdo mal, el HSBC tiene más de 1.700 oficinas en todo el mundo. Y no es el banco más grande de Suiza. La evasión y el blanqueo de capitales son un drama para cualquier país. Hay un dato contrastado. Si cogiéramos todo el dinero que se blanquea en el mundo y lo pusiéramos en la economía de mercado, sería equivalente a la economía de un país del G-8. 

 

¿Por qué la comunidad internacional tolera los paraísos fiscales?

  

No hay voluntad política porque tienen miedo. Ahora coge tú a todos los grandes empresarios de este país y diles que el primero que evada un duro se va a la cárcel. Y ponles una tasa internacional por transferencia a un paraíso fiscal. Una gran mayoría de la clase media alta de todo el mundo utiliza los paraísos fiscales, defrauda a sus haciendas públicas, y esa gente a su vez forma parte del establishment. Los que ocupan los altos cargos de los gobiernos de casi todo el mundo y de las empresas y las entidades financieras son los creadores del secreto bancario.

http://www.elmundo.es/comunidad-valenciana/2015/02/17/54e2524ae2704e73458b4579.html

Swiss police raid HSBC's Geneva office

By BBC

Swiss prosecutors have searched offices of the Geneva subsidiary of HSBC bank in an inquiry into alleged money-laundering.

They said they were investigating HSBC Private Bank (Suisse) and "persons unknown for suspected aggravated money laundering".

The investigation could be extended to people suspected of committing or participating in money laundering.

HSBC said it was "co-operating with the Swiss authorities."

The raid comes more than a week after allegations first emerged that HSBC's Swiss private bank may have helped wealthy clients evade tax.

HSBC published a full-page advert in several weekend papers containing an apology over the claims.

The chief executive of HSBC's Swiss private bank, Franco Morra, said last week it had shut down accounts from clients who "did not meet our high standards".

Mr Morra added the revelations about "historical business practices" were a reminder that the old business model of Swiss private banking was no longer acceptable.

Criminal investigation

HM Revenue & Customs was given the leaked data in 2010 and has identified 1,100 people who had not paid their taxes.

Last week, HSBC admitted that it was "accountable for past control failures", but said it had now "fundamentally changed".

"We acknowledge that the compliance culture and standards of due diligence in HSBC's Swiss private bank, as well as the industry in general, were significantly lower than they are today," it added.

The bank faces criminal investigations in the US, France, Belgium and Argentina, but not in the UK, where HSBC is based.

HSBC said it was "co-operating with relevant authorities".

Political row

Geneva's attorney general, Olivier Jornot, told reporters the investigation could be extended to individuals suspected of money laundering or tax fraud.

"The goal of this investigation is precisely to verify if the information that has been made public are well-founded and if de facto reproaches can be made, whether it be towards the bank, or towards physical persons, like collaborators or clients," he said.

Offshore accounts are not illegal, but many people use them to hide cash from the tax authorities.

And while tax avoidance is perfectly legal, deliberately hiding money to evade tax is not.

The allegations have caused a political storm in the UK over who knew what and when.

The leaked data was not received by the government until 2010 by which time the coalition had taken power, but refers to tax evasion that took place under the last Labour government between 2005 and 2007.

The man in charge of HSBC at the time, Stephen Green, was made a Conservative peer and appointed to the government.

Lord Green was made a minister eight months after HMRC had been given the leaked documents from his bank. He served as a minister of trade and investment until 2013.

Shadow chancellor Ed Balls has written to the chancellor accusing him of keeping quiet about the HSBC revelations.

But Treasury sources said George Osborne had given several interviews in the last few days on the matter, and that there was nothing new in Labour's letter.

La fiscalía suiza investiga al HSBC por blanqueo y registra su sede en Ginebra

Vía El País

La fiscalía suiza ha anunciado este miércoles la apertura de una investigación por supuesto blanqueo de dinero contra el banco HSBC en Ginebra. En un comunicado, el ministerio público afirma que ha iniciado un "procedimiento penal" contra la entidad por blanqueo a raíz de las "recientes revelaciones públicas" en torno al HSBC Private Bank (Suisse), filial del banco británico. En el marco de esas pesquisas, la fiscalía ha ordenado un registro en la sede de la entidad en Ginebra.

Entre 2005 y 2007, el banco HSBC en Ginebra desplegó todo un sistema con ramificaciones en varios paraísos fiscales para facilitar la evasión de impuestos de al menos 2.500 clientes, entre ellos numerosas personalidades internacionales y españolas, según la investigación a partir de los datos de la llamada lista Falcianirealizada por un grupo de periodistas de 42 países (el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación).

La investigación de la justicia suiza solo afecta de momento al banco, pero fuentes de la fiscalía advierten de que las pesquisas podrán extenderse a personas físicas si hay sospechas de que hayan participado en los supuestos delitos de blanqueo. Tras las últimas revelaciones periodísticas, el HSBC, el mayor banco de Europa, admitió que su rama suiza abrió cuentas para evasores fiscales y aseguró que ha llevado a cabo una "transformación radical" para evitar nuevos casos, según avanza France Presse.

Hervé Falciani, exempleado del HSBC, destapó en 2009 un enorme fraude fiscal al poner al descubierto miles de cuentas bancarias. La primera lista de evasores elaborada con su información que llegó a España en 2010 permitió a Hacienda recuperar 260 millones de euros e identificar a 659 presuntos defraudadores.

La Agencia Tributaria, sin embargo, no abrió un proceso de inspección, sino que envió un requerimiento a la mayoría de titulares de cuentas en el HSBC de Ginebra para que realizaran declaraciones complementarias con las que regularizar los fondos. Hacienda temía que abrir una inspección podría conllevar problemas jurídicos por el origen de los datos, que supuestamente fueron robados por Falciani a la entidad. A esto se añadía la dificultad de obtener colaboración de Suiza, un país tradicionalmente opaco y que por aquella época defendía con más ahínco el secreto bancario.

A raíz de la publicación, la semana pasada, de nuevas informaciones sobre la lista Falciani, la Audiencia de Madrid ha ordenado investigar aquella supuesta amnistía de evasores, que permitió a cientos de ellos evitar condenas de hasta seis años de cárcel al regularizar su situación.

En un informe redactado a finales de 2011, los inspectores fiscales ya señalaron "la posible comisión de delitos de blanqueo de capitales por parte del HSBC" y la supuesta participación de persona del banco en la creación de empresas para sus clientes españoles en paraísos fiscales. La Fiscalía Anticorrupción y la Abogacía del Estado sostuvieron entonces que no se podía actuar contra el HSBC por “falta de jurisdicción” ya que los supuestos delitos se cometieron fuera de España.

SwissLeaks y El caso Falciani

Por Sergio Ruiz y Marcos Rivera

El escándalo de la lista Falciani ha sido cabecera de todos los telediarios, y portada de todos los periódicos. El sobrenombre de Swissleaks ha sido difundido ante la publicitación de los nombres de decenas de personajes públicos con ahorros en Suiza, varios de ellos incurriendo en un delito fiscal.

El banco HSBC, una de las mayores entidades financieras del mundo, como detallamos en el anterior artículo: (HSBC, el gigante desconocido) es parte muy protagónica de este fraude. La omnipresente delincuencia de este “cártel internacional” es tan consistente que un comentarista del diario británico, Guardian, se refiere a los bancos globales como “la rama de servicios financieros de los cárteles de la droga”. Y es que realmente, ¿qué mejor lugar se puede encontrar para depositar los beneficios de los cárteles de la droga que el cártel financiero? ¿Y por qué iban a renunciar los bancos a su papel fundamental en el comercio mundial de las drogas?

Criminalidad bancaria: el dinero de la droga y el cártel bancario global por encima de la ley. El día que el New York Times calificó el 11 de diciembre de 2012 como el más negro para el estado de derecho, el HSBC, segundo banco más grande del mundo, no pudo ser enjuiciado por sus extensas y generalizadas actividades criminales de blanqueo de capitales de regímenes sujetos a sanciones, cárteles mejicanos de la droga y organizaciones terroristas (incluía Al Qaeda).

A pesar de admitir su culpabilidad, y con la culpa asegurada, el estado y las autoridades federales de Estados Unidos decidieron no enjuiciar al banco ante el temor de que los cargos penales pudieran poner en peligro a uno de los mayores bancos del mundo, y en última instancia, desestabilizar el sistema financiero global”. A cambio, el HSBC aceptó pagar la cantidad de 1.920 millones de dólares. El temor era debido a que un enjuiciamiento penal sería la “pena de muerte” para el HSBC. El Departamento de Justicia de Estados Unidos, que llevaba el enjuiciando del caso, recibió la advertencia del Departamento del Tesoro y la Reserva Federal de Estados Unidos de que tomar “una medida tan agresiva” contra el HSBC podría tener efectos negativos para la economía. En su lugar, el banco debía renunciar a 1.2 millones de dólares y pagar además 700 millones de multa por violar la Ley del Secreto Bancario y la de Comercio con el Enemigo. En su declaración, El Presidente Ejecutivo del HSBC declaró: “Aceptamos nuestra responsabilidad por los errores anteriores… Nos comprometemos a proteger la integridad del Sistema Financiero Global. Y a tal fin, continuaremos trabajando estrechamente con los gobiernos y reguladores de todo el mundo”.

Con los más de siete mil millones de dinero de los cárteles mejicanos de la droga blanqueados sólo a través del HSBC, la multa equivale a un cachete en la mano, no hay mas que hacer un análisis del coste-beneficio del negocio: si el “coste” de blanquear miles de millones del dinero de la droga es inferior al “beneficio”, continuarán con la misma política. Ni un solo banquero ha sido acusado en el caso como parte del acuerdo alcanzado entre las partes. El New York Times admite que “al gobierno norteamericano le han vendido la noción de que si se es demasiado grande para quebrar también se es demasiado grande para encarcelar”.

El HSBC engrosa la lista de los peores grandes bancos del mundo que pagan multas por actividades penales, como Credit Suisse, Lloyds, ABN Amro e ING, entre otros. El asistente del Fiscal General de Estados Unidos, Lamy A. Breuer, se ha referido al acuerdo con el HSBC como un ejemplo de responsabilidad por los fallos impresionantes del supervisor. Lamy Breuer, que dirige la división penal del Departamento de Justicia y se responsabilizó del enjuiciamiento del caso contra HSBC, fue socio de un despacho de abogados (Junto con el Fiscal General de Estados Unidos Eric Holder) que representaban a una serie de grandes bancos y otros conglomerados en casos relacionados con fraudes de ejecución hipotecaria. Mientras que Breuer y Holder fueron socios en Covington & Burling, el bufete representaba a clientes notables como el Banco de América, Citigroup, JP Morgan Chase y Wells Fargo, entre otros. Parece que en el Departamento de Justicia continúan haciendo el mismo trabajo: proteger a los bancos más importantes de ser procesados por conducta criminal. Con todas las luces enfocadas en los 1.9 millones de la multa pagada por el HSBC, no se hizo apenas mención del hecho de que el HSBC tiene aproximadamente unos activos de 2,5 millones de dólares y tuvo unos beneficios 22 mil millones de dólares en 2011. Pero no hay que preocuparse, los altos directivos del HSBC han dicho que “aceptaban las responsabilidades de los pasados errores”, y añadieron: “Hemos dicho que lo sentimos profundamente y lo volvemos a decir”.

Así que, por tanto, los altos directivos del segundo banco más grande del mundo no sólo pidieron perdón por el blanqueo de miles y miles de millones del dinero de la droga (además de otros delitos), sino que se disculpaban…otra vez. Así, pagan una multa relativamente baja y no tienen que hacer frente a cargos penales. Me pregunto si un vendedor de crack de cualquier gueto de Estados Unidos podría evitar el enjuiciamiento penal si pidiera perdón no una sola vez, sino dos. Realmente no tenemos que preguntárnoslo. En mayo de 2012, cuando estaban testificando en Washington ante el Senado de Estados Unidos altos directivos de HSBC, admitiendo su participación en el blanqueo del dinero de la droga, un pobre negro fue declarado culpable de la venta al menudeo de 5,5 gramos de crack justo al otro lado del río frente al edificio del Capitolio de Estados Unidos y fue condenado a 10 años de prisión.

 

HSBC, siglas en inglés de The Hong Kong and Shanghai Banking Corporation, es una de las más grandes organizaciones de servicios bancarios y financieros del mundo. (Rank # 1 en lista Forbes 2008.) Tiene su sede central en Londres.

En agosto el banco declaró que había realizado una reserva de 700 millones de dólares para pagar multas por sus actividades ilegales, que casualmente era la cantidad exacta de la multa que les había sido impuesta por el Departamento de Justicia de Estados Unidos (sin incluir el embargo de los beneficios). Lany Breuer declaró que el acuerdo era “un resultado muy justo, muy realista y muy potente”. Efectivamente se podría estar de acuerdo en que los resultados eran “potentes” y “muy reales” en cuanto que representan una decisión aprobada por el Estado según la cual los grandes bancos no serán enjuiciados por sus vastas actividades criminales, precisamente porque son bancos grandes. El resultado “muy real” de todo esto es que podemos garantizar que continuarán tales comportamientos criminales, puesto que los bancos continúan siendo protegidos por el Estado. Con las noticias del acuerdo, el precio de las acciones de HSBC en el mercado subieron el 2,8%, una clara señal de que los “mercados financieros” también premian el comportamiento criminal y la omnipresente cultura corrupta en el HSBC (en palabras del informe del Senado de los Estados Unidos).

Jack Blum, fiscal de Washington, que fue consejero del Comité de Relaciones Exteriores del Senado, especializado en cuestiones de blanqueo de dinero y delitos financieros, declaró que “Si esta gente no es procesada, ¿quién lo va a ser? Y añadió: “¿Qué tiene uno que hacer para ser procesado?” 

Habían cruzado todas las líneas rojas de la legislación bancaria. ¿Cuándo habrá un delito que sea lo suficientemente grave para poder procesar a un gran banco?” Pero Lanny Breuer del Departamento de Justicia explicó que su departamento había tenido en consideración “las consecuencias colaterales” del enjuiciamiento. Si se enjuicia a uno de los mayores bancos del mundo, se ponen en riesgo los puestos de trabajo de mucha gente, otras instituciones financieras y las demás partes abandonarán el banco y se producirá algún tipo de conmoción en la economía mundial”. En otras palabras, el Departamento de Justicia de Estados Unidos había decidido que los grandes bancos deben estar por encima de la ley, porque el no estarlo acarrearía severas consecuencias para el sistema financiero.

Esto no significa buenas noticias solo para el HSBC, el banco favorito de los cárteles de la droga mejicanos, (según Bloomberg), sino bunas noticias para todos los bancos. Después de todo, el HSBC no es el único banco involucrado en el blanqueo de dinero de la droga y otras actividades ilegales. Remontándonos al año 2010, Wachovia (actualmente parte de Wells Fargo) pagó unos 160 millones de dólares en multas por el blanqueo de aproximadamente 378,4 millones de dinero de la droga. También se ha encontrado dinero de la droga blanqueado por otras instituciones financieras, como Banco de América, Banco de Santander, Citigroup y la rama bancaria de American Express. Casi todos los mayores bancos del mundo han sido investigados o lo están siendo actualmente, por otros delitos, incluyendo la manipulación de las tasas de interés (lo que se conoce como el escándalo Libor) y otras formas de fraude.

Entre los bancos que están siendo investigados actualmente por fiscales de Estados Unidos por haber cometido actividades delictivas se encuentran Barclays, Deutsche Bank, Citigroup, JP Morgan Chase, Royal Bank of Scotchland, USB, Banco de América, Banco de Tokio Mitshubishi, Credit Suisse, Lloyds, Rabobank, Royal Bank of Canadá y Societé Générale, entre otros. Los reguladores e investigadores del escándalo Libor – “el mayor escándalo financiero que se haya producido nunca” -, declaran que los mayores bancos del mundo se involucran en “fraude organizado” y funcionan como un “cártel” o una “mafia”.

Estos bancos, por tanto, dominan la economía global y dictan las medidas de “austeridad” a las oligarquías políticas nacionales. El hecho de que el Departamento de Justicia rechazara enjuiciar al HSBC, debido a los efectos que podría tener en el sistema financiero, debería ser un signo claro de que el sistema financiero no funciona para el beneficio de la gente y de la sociedad en su conjunto, y por lo tanto necesita un cambio drástico: destruir los cárteles, dividir los grandes bancos para crear bancos pequeños, castigar su comportamiento criminal —no recompensárselo— y que sea la gente la que decida las políticas de la sociedad no una pequeña red de bancos internacionales de un cártel global.

La 'lista Falciani' revela los nombres de más de 130.000 evasores fiscales

La lista, elaborada con la información del HSBC, de Ginebra, que el informático Hervé Falciani grabó en un CD y entregó a la Hacienda francesa en el 2009, sale a la luz fruto de una investigación internacional coordinada por 'Le Monde' y el ICIJ (Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación). Entre los diarios que publican la lista están, además de 'Le Monde', en España 'El Confidencial', en el Reino Unido, 'The Guardian (al que hemos citado con anterioridad).

Entre los presuntos evasores fiscales destacan el fallecido presidente del Santander, Emilio Botín, el piloto Michael Schumacher, el futbolista Diego Forlán, o los reyes de Marruecos y Jordania, entre otros.

Según "El Confindencial", la familia Botín tenía una fortuna oculta en el HSBC de Suiza de más de 2.000 millones de euros y añade que también utilizó un entramado societario en Panamá y las Islas Vírgenes con testaferros "para esconder quién estaba detrás de sus cuentas".

Algunos nombres destacados

Diego Forlan, futbolista

1,4 millones de dólares entre 2006-2007

El delantero uruguayo, campeón de la Europa League con el Atlético de Madrid y de la Copa America con su selección, ha sido cliente del HSBC desde 2006, cuando vestia la camiseta del Villarreal. Aparece relacionado con dos cuentas que acumulaban 1,4 millones de dólares. Una de ellas a nombre de Rosario Trading Company; la otra, cifrada. El jugador ha declinado hacer comentarios.

Elle MacPherson, modelo

12 Millones de dólares entre 2006-2007

La modelo australiana es conocida como ‘EL CUERPO’ y esta considerada como una de las top models que revoluciono la moda en los años 80 y 90. Esta relacionada con 7 cuentas en las que se repartían 12 millones de dólares. Elle es ciudadana australiana y paga sus impuestos en Reino Unido de acuerdo a las leyes del país, aseguran sus abogados.

Flavio Briatore, empresario
73 millones de dólares entre 2006-2007

Briatore ha sido director deportivo de f1 del equipo Renault hasta 2009 tras trabajar con la escudería italiana Benetton. Su ficha en el HSBC le relaciona con 38 cuentas bancarias donde se repartían 73 millones de dólares. Sus abogados explican que Briatore no puede confirmar si los datos son ciertos pero admite haber tenido cuentas legalmente declaradas en Suiza.

David Bowie, músico

3,9 millones de dólares entre 2006-2007

David Robert Jones, uno de los artistas más importantes de la historia del pop, controlaba 2 cuentas en el HSBC de Ginebra. Desde 1976, poco después de la publicación de Ziggy Stardust, Bowie es residente legan en Suiza, según han explicado sus representantes.

Valentino Rossi, piloto de Moto GP

23.9 millones de dólares entre 2006-2007

Nacido en Italia en 1979, ostenta nueve títulos mundiales en las tres categorías y ha competido con Honda, Yamaha y Ducati. Tenía una cuenta en el HSBC a nombre de ‘Kikki 62’ con 23,9 millones de dólares. Sus abogados han explicado quesos cuentas han sido regularizadas y que Il Dottore ha pagado unos 30 millones de euros al fisco Italiano.

Emilio Botín, banquero

82 millones de dólares entre 2006-2007

Era cliente del HSBC de Ginebra desde, al menos, el año 2003. La cuenta con la que está relacionado, a nombre de la sociedad panameña ‘North Star Overseas Enterprises’, tenia 82 millones de euros entre 2006 y 2007. A raíz de la información de la ‘lista Falciani’, la familia Botín tuvo que pagar mas de 200 millones de euros a la Hacienda española.

Fernando Alonso, piloto de F1

42 millones de dólares entre 2006-2007

Bicampeón mundial de Formula 1, actualmente en el equipo británico Mclaren. Nacido en Oviedo hace 33 años, el piloto tenía una cuenta en el HSBC por ser residente en Suiza y nunca tuvo problemas con Hacienda, explica su agente. Repatrió su patrimonio a España en 2011. Hoy reside en Dubai.

Jordi Pujol Ferrusola, empresario
La familia del expresidentes Jordi Pujol ya movía fondos en el extranjero como mínimo en 1994, cuando el mayor de sus sietes hijos, Jordi Pujol Ferrusola y su mujer abrieron una cuenta en el HSBC para depositar presuntos fondos opacos. La cuenta se mantuvo operativa hasta el 2 de febrero de 1995.

Gillermo Luca de Tena, nieto del fundador de ABC

1,33 millones de dólares entre 2006-2007

Figura como titular de la cuenta junto a su esposa. La familia es, a día de hoy y a través de Valjarafe, S.L., accionista relevante de Vocento, conglomerado de prensa cuyo buque insignia es ABC. La familia asegura que la situación esta regularizada y las cuentas canceladas, pero no proporciona documentación que lo demuestre.

Jorge Trías, abogado

El hombre que desvelo los papeles de Barcenas y los sobresueldos que supuestamente repartía la cúpula del PP tuvo al menos una cuenta en Suiza.

La cuenta de Trías fue abierta en 1992 y cerrada en 1994. Contactado por El confidencial, Trías niega que haya dispuesto de cuenta en Suiza. ‘’No lo creo, compruébenlo bien’’, afirma.

Fernando Masaveu, empresario

2,6 millones de dólares entre 2006-2007

Fernando Masaveu, al frente de uno de los mayores imperios financieros ligados a Bankinter y Liberbank, tenía hasta ocho números de cuenta en Suiza a través de las sociedades Marianas Limited y Forum System Corp. Los Masaveu, el undécimo mayor patrimonio de España, han declinado hacer comentarios sobre esta información.

José Mestre, empresario y narcotraficante

8,9 millones de dólares entre 2006-2007

José Mestre era el propietario de la empresa de estiba Tercat, la mayor del puerto de Barcelona. Fue condenado a 12 años por tráfico de cocaína. Estaba relacionado con dos cuentas con 8,9 millones de dólares. Sus abogados aseguran que el dinero pertenecía a su hermano Rogelio, condenado por fraude.

Estos paraísos fiscales son conocidos por todos, pero se han aceptado como parte de los derechos de los más ricos. El caso de Swissleaks, nuevamente, incide en el fraude y evasión fiscal como actividad habitual para evitar perder miles de millones de euros. 

¿Ha declarado el mundo una guerra al fraude a Hacienda? 

¿La corrupción extendida entre tantos políticos, ha sido la mecha que ha encendido a las demás instituciones de control? 

Desde luego, si ésto ha servido para que la sociedad, asimismo, despierte de su letargo y empiece a hacer frente a lo que, durante tanto tiempo, ha tolerado y considerado como trivial, bienvenido sea. Swissleaks y el Caso Falcian, pueden ser apenas "la punta del iceberg", como dijo Falciani, pero quizá lleve a la raíz más profunda de la corrupción más gélida.

HSBC files: Swiss bank hid money for suspected criminals

By The Guardian

HSBC’s Swiss bank concealed large sums of money for people facing allegations of serious wrongdoing, including drug-running, corruption and money laundering, leaked files reveal. 

Despite being legally obliged since 1998 to make special checks on high-risk customers, the bank provided accounts for clients implicated in six notorious scandals in Africa, including Kenya’s biggest corruption case, blood diamond trading and several corrupt military sales.

HSBC also held assets for bankers accused of looting funds from former Soviet states, while alleged crimes by other account holders include bribery at Malta’s state oil company, cocaine smuggling from the Dominican Republic and the doping of professional cyclists in Spain.

The Swiss bank also held accounts for “politically exposed people” – defined as senior political figures or their relatives at heightened risk of involvement in corruption, money laundering, or avoiding international sanctions – with little evidence of any extra scrutiny of their activities.

The bank’s involvement varies from case to case, the files show. Sometimes, the secret accounts appear to have been directly used for allegedly corrupt transactions. In others,HSBC continued to provide banking services to individuals facing public allegations of wrongdoing. Other examples merely highlight how the secrecy of the Swiss banking system attracted people engaged in wrongdoing.

Presented with this evidence by the Guardian, HSBC now admits that after it purchased the Geneva bank in 1999 “too many … high-risk accounts were maintained” and the“compliance culture and standard of due diligence” were low.

The bank refused to discuss the details of individual clients, but said it had taken action to address the problems. It had closed the accounts of people who could not demonstrate compliance with tax obligations, stopped offering accounts in jurisdictions where proper due diligence was impossible and tightened up its “know your customer” and anti-money laundering procedures to “ensure a more complete consideration of a new client’s source of wealth”.

This is not the first time HSBC has been criticised for failing to check its clients properly. In the US, a 2012 US Senate committee report was highly critical of HSBC’s poor money laundering controls, accusing managers of disregarding links to terrorist financing. They singled out the group’s dealings with wealthy Saudis.

One of the most striking cases detailed in the leaked Swiss files involves Kenyan businessmen Deepak Kamani and Anura Perera, whose accounts were kept open by HSBC despite them being named in a highly publicised anti-corruption report in 2006.

Investigator John Githongo, who later fled Kenya after ministers failed to support him, alleged the two men were the beneficiaries of contracts signed off by Kenyan politicians.

The HSBC files detail payments to their offshore entities, called First Mercantile Securities Corporation, Midland Finance & Securities Ltd, and Infotalent Ltd.

Notes on Perera’s HSBC records discuss a quarterly payment of “1mio” from the Kenyan government into his account, apparently delayed because of a shortage of state funds.

Separately, Kamani’s notes show the bank kept his account open despite the allegations: “We spent some time discussing the ‘compliance’ issue facing this account. The clients again reiterated that there was no substance to the press reports that have been appearing in the press over the past nine months. They mentioned that only UBS and HSBC had raised the compliance issue in any meaningful way.

“UBS have now closed the accounts for the client and the clients seemed pretty upset with this development. We explained to the clients that while we had discussed with compliance the issue, we continue to operate the account as has been normal over the past three years.”

Swiss and Kenyan investigators are still probing the deals. A spokesman for Perera denied any wrongdoing. Requests for comment to Kamani were not returned.

In another African corruption case, HSBC handled £20m in accounts controlled by Jeffrey Tesler, a small-scale London lawyer. Tesler, who was eventually jailed in the US, was fronting for the then president of Nigeria, General Sani Abacha, and other local politicians in a corrupt gas plant deal.

Tesler’s HSBC account for Tristar Investments Ltd had an obscure address in the Seychelles. He was publicly named as a bribery suspect in 2004. But in 2007, HSBC was still operating Tristar and Tesler family accounts.

In Malta, Tancred Tabone, ex-head of the state oil company, was charged in 2013 with alleged corruption dating back to 2005. Two HSBC accounts are named in the allegations.

HSBC also set up a Jersey offshore trust into which Tabone deposited $1m (£650,000). He planned to transfer in more funds, the bank wrote enthusiastically, noting “the potential is evaluated [at] over US$10m”, noting Tabone was “personally known by … HSBC Malta”.

Tabone’s lawyer said: “Insofar as the criminal proceedings are concerned, he denies all charges against him.” She added that Tabone has “formally authorised the Swiss authorities to provide all that information … His fiscal affairs in that respect are in order.”

The HSBC files also contain details of accounts held by other unsavoury individuals engaged in a broad range of activity.

Diamonds

The files show the bank provided services to a circle of African diamond traders who broke the law. They included Emmanuel Shallop, jailed for six years by an Antwerp court for importing illicit Angolan conflict diamonds in 2001-02. Shallop, also alleged to have dealt with Sierra Leone rebels, hid almost £2m in an HSBC account. Shallop had been named in connection with illicit diamond trading activities as early as 2001, in a UN report on conflict diamonds discussing his receiving payments “through a bank in Geneva”.

When he visited Geneva to switch cash into a Dubai-registered entity in 2005, HSBC openly noted: “The customer is currently being very careful, because he is under pressure from the Belgian fiscal authorities investigating his activities in the field of diamond tax evasion.”

HSBC also provided general accounts for directors of Omega Diamonds, a Belgian firm named in the same 2001 UN report. Two directors’ accounts contained at least £860,000 and £1.75m respectively. A third Omega shareholder was linked to general accounts with values totalling £47m.

The company paid $195m (£126m) to Belgian tax authorities in March 2013 after being found to have shifted profits from the import of misvalued diamonds from Congolese mines and Angola into Dubai.

Their lawyers say there was a civil, not a criminal, settlement of the tax dispute, which was with the Omega firm, not any of the three individuals.

“The tax settlement does not refer to or constitute any illicit activity on the part of Omega Diamonds and is based on the international principles of profit allocation,” the lawyers said. They added that neither the directors nor Omega “have admitted or been found guilty of any criminal wrongdoing, and the settlement with the Belgian authorities does not constitute any admission of criminal guilt.”

Belgian official sources say HSBC has now entirely shut down its special unit previously targeting diamond dealers, called Medis.

Banks

A number of east European bankers accused of misconduct were given Swiss accounts by HSBC. They include Vladimir Antonov, currently fighting extradition from the UK, who is accused of looting £400m from the Lithuanian Snoras bank.

HSBC files record Antonov as being “in negotiation to buy an executive jet”. Snoras assets of $63m (£41m) were also shifted into to an HSBC account, according to the leaked files. They were then used to back a loan to Antonov’s own Cyprus company, Panatrones Holdings. His lawyers said: “Mr Antonov is subject to several restraining orders and … injunctions.” They added that he held his Swiss accounts “for business reasons and because Swiss banks provide a better level of client care and are much more flexible than any UK banks”.

Margulan Seisembayev, a Kazakh banker, was accused by the Alliance bank in 2011 of misusing its assets, allegedly in an attempt to boost the bank’s share price. Offshore entities with HSBC Swiss accounts were allegedly used to obtain loans, and up to $184m was held by HSBC in Switzerland. Alliance announced in 2012 it would seek to recover its assets in civil proceedings both in Kazakhstan and overseas. Seisembayev did not respond to requests for comment.

A third banker is Sergey Maksimov, from Ukraine, who has faced attempts by the VAB bank in the UK and the US to recover $78m following allegations that he arranged loans to his own connected companies. Maksimov had almost $1.5m in an HSBC account in Geneva. His lawyer told us: “My understanding is that there are no criminal charges.”

In Greece, prominent businessman Lavrentis Lavrentiadis is facing trial in absentia for allegedly looting loans from the Proton bank and for attempting to murder a business associate with a bomb in a flower pot.

He was provided with two HSBC Swiss accounts worth up to $4m, for entities registered in the Bahamas and in the remote Pacific island of Niue.

Arms dealers

HSBC accounts also played a role in the notorious BAE corruption cases involving arms deals.

Turki bin Nasser, a member of the ruling Saudi family, and his “business manager”, the Lebanese politician Mohammad Safadi, had more than $60m of assets in HSBC accounts. Prince Turki, as head of the Saudi air force, was named in 2004 as the biggest secret beneficiary of a $92m BAE slush fund.

The arms giant oiled the wheels of the vast al-Yamamah arms deal with gifts, cars, holidays and cash. The UK’s Serious Fraud Office attempted in 2006 to access the Swiss accounts held by Safadi and others, but that led to a scandal when the then prime minister, Tony Blair, ordered the criminal investigation closed down.

In another case, BAE secretly passed $10m via HSBC to a local middleman, Shailesh Vithlani, to obtain a radar contract. “It stank and was always obvious that this useless project was corrupt,” protested Claire Short, the UK’s development secretary at the time.

BAE moved money into Vithlani’s Panama entity, Envers Trading Corporation. As the cash flowed in, an HSBC manager met Vithlani in Dar es Salaam, Tanzania, and advised him how best to invest it. BAE was subsequently convicted of accounting offences in relation to the Vithlani transactions, and paid a £30m ($46m) penalty.

In a third case, Fana Hlongwane – close to South Africa’s ruling ANC regime – was named in 2008 by the Serious Fraud Office as a confidential BAE agent. The SFO said in published statements sent to South African prosecutors that Hlongwane received BAE money through disguised offshore intermediaries to promote arms deals. The South African government decided not to pursue the case.

HSBC is now revealed to have operated Swiss accounts for Hlongwane as an agent for three other US multinational companies. They contained more than $10m in 2006.

In 2014, Hlongwane provided an affidavit to an inquiry into the contracts, denying “any evidence implicating myself and/or my companies in any corruption or wrongdoing”.

In a separate arms case unrelated to BAE, an Italian businessman of Syrian origin, Fouzi Hadj, was accused in 2003 by the UN and Human Rights Watch of gun-running for Liberian rebels.

His Guinean company, Katex Mines, had an HSBC account in which assets of more than $7m were hidden. The account was not blocked until May 2005 and closed in 2006. Fouzi was arrested in 2011 and sentenced to six years in Italy for a separate fraud.

Drugs

Drug-running was carried out by some HSBC clients, both in the Caribbean and in Mexico.

Arturo del Tiempo Marques was a Spanish property developer operating in the Dominican Republic and a valued HSBC customer controlling up to 19 separate accounts, which in 2006-07 contained assets equivalent to £2.5m.

However, one of his shipping containers of construction materials, sent from the Dominican Republic to Spain, was found in 2010 to contain more than a tonne of cocaine, hidden behind a false panel. He is currently serving a seven-year prison sentence in Spain.

Marques was one of a number of HSBC customers regularly making large cash withdrawals from the Swiss bank. In May 2005, he withdrew €55,000 (£40,000) in cash. Just two weeks later in June he took out $50,000 (£32,000). A few months later in December that year, he took out still more bricks of cash, totalling €60,000.

Because HSBC’s Mexican division allowed drug cartels to launder $881m (£572m) in cash, the bank has already paid $1.9bn penalties in the US in 2012. The bank even widened the windows at some of its branches so that larger boxes of money could fit through. The bank’s “stunning failures of oversight”, the US Department of Justice said, “caused it to be the preferred financial institution for drug cartels and money launderers.”

Doping

Another client with a lucrative sideline was Eufemanio Fuentes, from Spain – described in bank records as a “doctor for cyclists”. He was granted an HSBC account in 2003 for his British Virgin Islands offshore entity Codes Holding Ltd, an account which had amassed more than £200,000 by 2006.

However, as early as 2004, Fuentes was named among a group of doctors allegedly re-injecting racing cyclists with souped-up blood, the same practice Lance Armstrong admitted to last year after years of denial. Fuentes was raided in 2006 and eventually convicted in Spain of running a doping business through Codes Holding.

Waste disposal

UK waste disposal operator Adrian Kirby, who illegally conspired to spy on his environmental critics, was first interviewed by London police in February 2005. In May, he went to Switzerland to set up an HSBC trust structure registered in the Cook Islands that would “[p]rotect his assets from future creditors wishing to sue him personally” and from inheritance tax. 

There is no suggestion that Kirby was using his Swiss account to engage in tax avoidance or evasion.

Later he moved £1m from the sale of the waste firm into his Swiss account, “as he wants to take all his cash out the UK asap. This is in relation to his official move out of the UK (residency in CH[Switzerland]).” 

Two years later he was sentenced to six months in prison for conspiracy to intercept phone calls.

HSBC: el gigante desconocido

Por Sergio Ruiz

El comercio marítimo directo entre Europa y el Imperio chino comenzó en el siglo XVI. Los portugueses establecieran la colonia de Goa en la India, y poco después la de Macao en el sur de China. Con la adquisición española de las Filipinas, el ritmo del intercambio entre y Occidente se aceleró drásticamente. Los galeones de Manila trajeron más plata a China que la Ruta de la Seda. Desde el gigante asiático se intentó limitar el contacto con el mundo exterior a un mínimo. Los chinos sólo permitieron el comercio por el puerto de Cantón. Se establecieron monopolios y trámites rigurosos para restringir el flujo del comercio, teniendo como resultado altos precios de venta para los artículos importados y demanda limitada. El Imperio mogol empezó a vender opio a los chinos hasta que fue sucedido por la implantación de la Compañía Británicas en Bengala y monopolizó el comercio.

Sin duda los holandeses desde Indonesia, a través de la Holandesa de las Indias Orientales, habían favorecido también este comercio hacia China, siendo realmente el modelo del tráfico exitoso del opio y su uso para compensar el enorme déficit comercial con China. A causa de la alta demanda de té, seda y porcelana en el Reino Unido y la baja demanda de mercancías británicas en China, Reino Unido tenía un gran déficit comercial con China y debía pagar estos artículos con plata. El Reino Unido comenzó a exportar ilegalmente opio a China desde la India Británica en el siglo XVIII para contrarrestar su déficit. El comercio del opio creció rápidamente, y el flujo de plata comenzó a reducirse. El emperador Daoguang prohibió la venta y el consumo de opio en 1829 a causa del gran número de adictos. 

La disputa se desató, pues, debido al comercio del opio, el cual se veía desde ambos lados de maneras muy distintas. El emperador censuró el opio en China debido al efecto negativo de éste en la población. Los británicos en cambio, veían al opio como el mercado ideal que los ayudaría a compensar el gran comercio con el gigante asiático. Estas guerras, y los subsiguientes tratados firmados entre las potencias, dieron como resultado que varios puertos de China se abrieran al comercio con Occidente, lo que condujo, en parte, a la caída de su economía. Este conflicto se consideran la primera guerra de drogas.

Francia y el Imperio ruso apoyaron al Reino Unido en la contienda, con el fin de forzar a China a consumir dicha droga para su beneficio comercial. La confrontación se alargó en el tiempo, lo cual provocó que no existiera una única guerra, sino dos: la primera desde 1839 a 1842; la segunda acontenció pasada más de una década, entre 1856 y 1860.

A estas alturas os preguntaréis, ¿qué tiene que ver todo esto con el Banco HSBC?

Con el fin de la guerra, China logra la independencia de la isla de Hong-Kong, echando a los británicos de sus tierras. Paradojicamente, una de las empresas que, desde entonces, estuvo involucrada en todos estos episodios de tráfico de opio contra la nación de la Gran Muralla fue... Sí., el HSBC.

¿Por qué HSBC se identifica por dichas siglas y no con un nombre como cualquier otro Banco?

En 1865, se crea el HSBC (The Hong-Kong and Shanghai Banking Corporation) con el fin de administrar las enormes ganancias generadas por el tráfico del opio, sustancia estupefaciente tan codiciada.  Todo ésto con el auspicio de la Reina Victoria; razón por la que, a pesar de su origen asiático, tiene su cuartel general en Londres.

Headquartered in London, HSBC is one of the world’s largest banking and financial services organisations.

http://www.hsbc.es/1/2/esp/en/home

Su aprensión a mostrar su verdadero rostro a sus potenciales inversores y/o clientes, como podemos comprobar, está más que justificada. Se hace bueno lo dicho por Marx, "la historia se repite, primero como tragedia, luego como farsa".

En definitiva, dichas cuatro letras esconden a una de las multinacionales más antiguas, importantes, delictivas, narcotraficantes e imperialistas de todos los tiempos. HSBC: ese gigante que, espero, ahora os sea menos desconocido.